ЭКОНОМ ОФШОР

Офшорные решения для малого и среднего бизнеса *  Занимаемся офшорами свыше 20 лет

БАНКОВСКИЕ СЧЕТА

Внимание! Решение проблем с блокировкой граждан РФ в платежных системах

 

Как обойти блокировку счета Россиянина в Западном банке?

 

В СМИ начала проходить информация о блокировке Западными банками счетов тех Россиян, которые проживают в РФ. Говорят, что многие банки оставляют доступ к банковским счетам только тем Россиянам,которые смогут доказать, что они проживают за пределами РФ. Если вы попали в такую неприятную ситуацию, то есть выход из этой проблемы, где совсем необязательно куда то переезжать. Для решения этой проблемы мы обратились к нашим друзьям в Африке и они сказали. что могут помочь нам с изготовлением счетов на оплату коммунальных услуг, в которую они впишут ваше имя и тогда вы сможете показать этот документ вашему банку Стоимость такого документа составляет 250 долларов. .

 

Открытие счетов резидентам РФ в условиях санкций

 

В настоящее время Западные банки значительно ужесточили борьбу с клиентами из РФ. Большинство банков либо приостановили открытие счетов, либо вообще закрывают счета клиентам из РФ. Но, несмотря на эти проблемы, некоторые лазейки остались.

 

В связи с этим  вырисовывается следующая картина. Ситуация стала очень сложной для тех, кто использует счет в режиме больших и крупных платежей т.к. большинство клиентов не хотят рисковать большими суммами, перечисляя их через платежные системы, которые не имеют страховую гарантию вклада на счету. И в то же время иностранные банки не хотят открывать счета резидентам РФ.

 

Однако если у вас такой бизнес, которому необязательно гнать по счету большие суммы за один раз и можно их дробить на суммы по несколько тысяч долларов, то в принципе такие счета открывать можно в некоторых платежных системах, таких, как например Transferwise или Revolut. При этом проще всего открыть счет на Английскую компанию, т.к. ее обслуживание наиболее дешево.

 

У нас есть люди в Англии, которых можно использовать в качестве номинального акционера и директора по счету такой компании. При переговорах с данными двумя платежными системами нам объяснили, что счет может быть открыт бенефициару из РФ в том случае, если он будет выступать только в роли бенефициара, а распорядителем или контролером по счету будет данный номинал. При этом номинал передаст вам логин и пароль для управления счетом через Интернет банк. Этот вариант вполне рабочий и если гонять по счету небольшие суммы, то мы вообще не видим здесь больших рисков потери капитала.

 

Как обезопасить банковский счёт от произвола номинального бенефициара? В связи с таким быстрым развитием крипты я вижу только один надёжный способ решения этой проблемы доверия . Делать на банковский счёт только не большие перечисления и как только на счёте скапливаются какие то деньги,  то сразу выводить их через крипто биржу или криптообменник на криптокошелек , где до них уже никто не сможет добраться

 

В том случае, если вам требуется счет для накапливания сумм бОльшего размера, то вы можете параллельно с вашей деятельностью выводить деньги с этого же счета через криптобиржу на ваш личный криптокошелек в стейблкойнах, который вы контролируете сами.

 

То есть иными словами, платежные системы можно не напрягаясь использовать в транзитном режиме, а основной капитал можно выводить через стейблкойны в крипту, которая с каждым годом все больше и больше развивается и начинает помаленьку конкурировать с банковской системой Запада. Преимущество платежных систем состоит в том, что они значительно менее затратны, чем банки. Комиссии платежной системы на порядок ниже, чем хорошего банка. А криптовалюты интересны тем, что они позволяют мгновенно получить доступ к своим деньгам из любой точки мира даже резидентам РФ.

 

 

В 21-ом веке банковский счет открыть несравненно сложнее, чем это было в предыдущем веке, когда существовала возможность открытия по настоящему анонимных счетов, когда банк вообще не знал настоящего имени клиента.

 

Ниже представлена подробная информация по проблемам, которые возникают при открытии банковских счетов, и возможные методы их решения.

 

Где можно открыть счет?

 

В принципе мы готовы помочь вам с открытием счета в любом интересующем вас банке в том случае, если бенефициар готов выехать в банк для прохождения процедуры открытия счета.

 

Но тут есть один момент. В виду того, что наши расценки значительно ниже расценок конкурентов (которые просят как минимум $3000 за помощь в открытии счета), мы не можем себе позволить тратить соти часов на активные поиски новых банков.  Ведь работа же должна оплачиваться.

 

Поэтому мы используем следующую тактику:  мы отслеживаем наименования банков,  услуги открытия счетов в которых предлагают наши конкуренты.

 

Для того,  чтобы быстро находить подходящие для вас банки,  мы рекомендую вам обращаться не только к нам,  но и к другим лицам,  которые помогают открывать счета по значительно более высоким расценкам,  получать у них информацию и ответы на интересующие вас вопросы,  после чего, когда они будут уже ожидать от вас оплату за их услуги, вы опять можете связаться с нами,  передать нам полученную у них информацию, и затем мы сможем также выйти на данный банк и помочь вам с открытием счета в таком банке или банках,  о котором вы узнали у наших конкурентов.  Только при этом размер нашего гонорара будет значительно меньше,  чем у этих лиц.  Такой способ решения вопросов позволит вам ускорить решение вашего вопроса, а также сэкономить ваши деньги.  Иными словами,  ничто не мешает нам вместе выйти на тот банк,  о котором вы узнали у нашего конкурента.

 

Таких банков много, как минимум несколько десятков.

Для того, чтобы обработать все эти банки, связаться с ними, собрать и проанализировать информацию, надо потратить несколько недель. К сожалению, нам никто не оплачивает время, которое мы тратим на поиск и анализ информации. Мы же не можем работать бесплатно.

 

Все клиенты сразу желают, чтобы им дали список банков, в которых можно открыть счет.

Но мы не можем позволить себе проводить ту же самую работу, которую выполняют наши конкуренты и которые затем берут за работу по открытию счета как минимум в 5-10 раз больше нас.

Поэтому, мы можем подключиться к работе уже после того, как у клиента есть наименования интересующих его банков.

Мы можем помочь клиенту с выходом на банк и прохождении процедуры открытия счета в этом банке по цене, которая как правило в несколько раз ниже, чем расценки наших конкурентов, но сначала кто-то должен сказать нам следующее:

"Вот этот банк хороший, а тот плохой. Этот не открывает счета на офшоры, а вот тот открывает. У этого очень высокие расценки на обслуживание счета, а у того финансовая ситуация не очень хорошая. И т.д. в таком ключе"

Вы можете созвониться с нашими конкурентами, которые предлагают услуги по открытию счетов, получить у них информацию, передать ее нам и после этого мы сможем подключиться к процессу открытия счета, выйти на банк и делать все, что требуется делать для того, чтобы помочь вам с открытием счета.

 

В каких банках пока еще можно открывать счета на классические офшоры без необходимости личного визита?

 

Мы нашли 3 таких банка, но уверены что на самом деле их больше.

 

Внимание! Все данные 3 банка пока приостановили открытие счетов резидентам РФ.

 

1. Sai банк в Кюрасаю

Минимальный баланс перед открытием счета: $10 000

Тарифы банка:

открытие счета: бесплатно

стоимость обслуживания счета: $15 в месяц

закрытие счета: $150

комиссия за входящий платеж: $20

комиссия за исходящий платеж (если сумма платежа менее $30 000): $65

комиссия за исходящий платеж (если сумма платежа $30 000-60 000): $95

комиссия за исходящий платеж (если сумма платежа $60 000-100 000): $145

комиссия за исходящий платеж (если сумма платежа свыше $100 000): $1.46% но не более $500

Подключение онлайн банкинга: $75

 

2. Bank of Saint Lucia

минимальный депозит для открытия счета: $5000

Минимальный баланс по счету: $5000

международные переводы:

США. Канада: $90

Европа: $105

по всему миру: $170

 

3. Caye International Bank в Белизе

минимальный депозит при открытии счета: $1000

Гонорар банка за открытие счета: $100

Стоимость ведения счета: $14.50 в месяц

международные переводы:

исходящий платеж: $100

входящий платеж: $10

 

Все банки сначала задают предварительные вопросы о бизнесе клиента, какие буду платежи, за что,  куда, в каких размерах и только если они останутся удовлетворенными ответами клиента, можно двигаться дальше и заполнять банковские формы на открытие счета.

Наш гонорар за помощь в открытии счета в банке составляет $300 для чужой компании, которая была открыта через другого регистратора, и $200 если компания была открыта через нас.

 

Банки в Гонконге

 

Недавно у нас появился список около десятка разных банков Гонконга, которые можно использовать для открытия счета на компанию, зарегистрированную в Гонконге. Это список лучших 10 банков для электронной коммерции и список так называемых Необанков. В случае получения заказа на регистрацию компании в Гонконге мы бесплатно предоставим вам список этих банков, а также попытаемся помочь вам в открытии счета в одном из них.

 

Замораживание денег в рамках борьбы с отмыванием денег

 

Один из наших клиентов занимался предоставлением клиентам физ. лицам услуг игры на курсе валют, т.е. форексе.  На главной странице сайта этой компании были опубликованы данные о номере корпоративного счета в респектабельном Английском банке, куда клиентам предлагалось перечислять деньги для того, чтобы воспользоваться форекс сервисом. В 2015 году произошло неожиданное для многих участников форекса событие: резкое движение Швейцарского франка. В результате, позиции клиентов этой финансовой компании ушли в минус и компания обанкротилась. Многие клиенты, считая, что их ограбили и зная о реквизитах счета этой финансовой компании, наняли юриста и выслали коллективную жалобу в адрес государственных органов той страны, где находился банковский счет, на который они высылали деньги. Антиотмывочный орган в той стране быстро принял решение и приказал банку заморозить счет. Банк подчинился, но не уведомил об этом своего клиента. О замораживании денег на  своем счету клиент (владелец финансовой компании) узнал только через 2 месяца после того, как счет был заморожен. В течение этих двух месяцев деньги еще продолжали поступать на данный счет. Т.е. входящие транзакции были разрешены, а исходящие запрещены. В течение около года владелец предпринял несколько безуспешных попыток разморозить счет, но все было тщетно. Совсем недавно финансовая полиция назначила срок рассмотрения уголовного дела против обвиняемого и предложила ему лично явиться в суд для дачи показаний, где ему предлагалось подробно объяснить происхождение всех средств, которые поступили на счет.  Также было отмечено. что денег, аккумулированных на замороженном счете, не хватает для удовлетворения претензий всех клиентов данной финансовой компании. Обвиняемый принял решение не ехать на заседание суда т.к. его предупредили о том, что как только он туда явится, его скорее всего сразу посадят для проведения допросов и расследования уголовного дела, связанным с мошенничеством и отмыванием денег.

 

Какой из всего этого можно сделать вывод?

 

Если вы считаете, что ваш вид бизнеса рискованный, то желательно использовать тот счет, о котором знают ваши клиенты, только в качестве транзитного, и все поступающие деньги перечислять на один или даже несколько последующих счетов. Тогда в случае форс мажора у вас будет время и возможность выдернуть деньги со счетов перед тем, как до них доберутся ваших враги.

 

Внимание! Железобетонная защита!

 

Читайте наше предложение об оформлении "банковского" паспорта на другое имя

 

Как олигархам прятать деньги от Американцев?

 

Использование серии счетов

 

Ни в коем случае не перегоняйте ваши деньги напрямую в банк, где у вас основной счет, а делайте перечисления через один или несколько других банков, где можно открыть счет на другое имя. В этом случае вы поставите на пути сыщиков непреодолимую преграду, состоящую из нескольких счетов, которые, казалось бы, не имеют друг к другу никакого отношения.

 

Идеальный вариант действий состоит в открытии, как минимум, трех счетов в разных странах. Первый счет открывается в каком-либо третьесортном банке на другое имя по другому паспорту и на этом счету никогда не нужно держать значительные суммы денег. Этот счет можно использовать для проведения незначительных торговых операций с вашими партнерами.

 

После этого открывается второй счет в надежной юрисдикции, например, такой как Лихтенштейн. Здесь банку можно показать свой реальный паспорт и хранить на этом счету основную часть капитала. При этом возникающую прибыль можно перечислять со счета в третьесортном банке на счет в Лихтенштейне только в том случае, если вы осуществляете расчеты со своими партнерами, перечисляя деньги на их счета в разных странах. Чем больше у вас партнеров и чем больше приходится делать перечислений, тем лучше, т.к. даже если заинтересованные лица получат информацию о сделанных вами перечислениях с транзитного счета, то не смогут определить, какой же из этих счетов - ваш реальный счет, на котором находится основная часть вашего капитала. Еще более надежный вариант, это отсутствие каких-либо перечислений с вашего транзитного счета на ваш основной счет в Лихтенштейне. Эта проблема решается следующим образом: поездка в Европу, где вначале вы заезжаете в Прибалтику и снимаете деньги со счета наличными, а затем вы приезжаете в банк в Лихтенштейне, где находится ваш основной счет, и вносите эти деньги наличными. В таком случае вы сумеете избежать какой-либо связи между этими двумя счетами. Однако, имейте в виду, что в Еврозоне операции с большими  суммами наличных денег теперь являются "подозрительными" и банк может на вас "настучать" куда следует во время такой операции.

 

Один из читателей нашего сайта предложил нам следующую идею перечисления денег с одного счета на другой, где между двумя счетами отсутствует какая-либо связь:

 

Теперь еще одно, хотел поделиться одним наблюдением, надеюсь "творчески разовьете" :) Я на тему "разорванных транзакций". Обратите внимание на то, что можно воспользоваться результатами глобализации мировых рынков следующим способом. Открывается два счета у надежных брокеров рынка Форекс. Счета на разных людей, брокеры могут и в разных странах находиться. А дальше пользуемся тем, что рынок то един и котировки у всех одинаковые. Один ордер в одну сторону, другой в другую... Один закроется по стопу, второй по профиту и В ПРИНЦИПЕ НЕВОЗМОЖНО отследить такую разорванную транзакцию. Конечно, есть опасность, что "перетечет не туда" :), но не обязательно всю сумму одним ордером, если разбить на мелкие, то вполне благополучно передастся. Точно такую же операцию можно проделать и через букмекерские конторы, делая ставки на спортивные события, но по моему мнению Форекс более предсказуем и там больше вероятности дождаться своего. Но если все же пользоваться этим последним путем, то рекомендую сайт не букмекеров, а биржу спортивных ставок betfair.com Проверено, они безупречно честны потому что не заинтересованы в мошенничестве, свой процент получают по любому и никакое мошенничество им не надо, то что они платят вовремя - проверил лично. Схема та же - противоположные события с коэффициентами как можно ближе (там это аналог спреда на Форексе, мы на спреде теряем там, а здесь на разнице коэффициентов, но это потери небольшие). Такие вот идеи... Спасибо за сайт!

Еще один вариант второго счета, который также может его дополнять, это размещение вашего капитала в оффшорных фондах.

 

Для того, чтобы не дать заинтересованным лицам возможности узнать о местонахождении вашего основного счета, необходимо сделать так, чтобы при расходе денег не "засветился" ваш основной счет. Для этого вы открываете третий счет в другом банке и другой стране, к которому привязывается кредитная карточка, по которой вы и будете снимать деньги.

 

Как видите, открытие счета - сложная операция, требующая тщательной подготовки и продумывания ваших дальнейших действий.

 

Здесь можно прочитать о реальном событии с реальным человеком, у которого возникли проблемы из-за того, что он недостаточно надежно спрятал информацию о своих банковских счетах от своих партнеров.

 

Т.е. говоря простыми словами, не относитесь к открытию счета в банке как к обыкновенной процедуре. Через какое-то время вы можете пожалеть, что открыли счет на свое реальное имя. Приобретение второго паспорта, будь он настоящий или поддельный, или даже нескольких паспортов на разные имена - очень важное условие вашего выживания в мире, где банки становятся все более и более уязвимыми мишенями, по которым постоянно стреляют правительства высоко налоговых стран. Но никогда не забывайте о том, что с каждым годом в банках вводятся специальные процедуры по выявлению тех клиентов, которые подозреваются в том, что они при открытии счета использовали поддельный или банковский паспорт.

 

Чем опасно открытие счета через Российского посредника?

 

 

C каждым годом открывать банковские счета становится все сложнее и труднее и не только Российским предпринимателям, но и зарубежным. У банков, подключенных к банковской системе США, проблем становится все больше и больше, т.к. принимаемые правительствами стран, в которых находятся банки, положения по борьбе с отмыванием денег, требуют от банка, чтобы тот скрупулезно и тщательно проверял и идентифицировал личность каждого нового клиента. Читайте об этом подробно в этом же разделе.

Столкнувшись с данной проблемой, многие предпочитают обращаться за помощью в открытии счета к посреднику, не понимая того, что сам факт обращения за помощью к посреднику может привести к возникновению дополнительных скрытых проблем.

К сожалению, клиенты обращаются к посреднику именно по той причине, что не до конца понимают того, каким образом работает система открытия счетов.

Дело в том, что, с одной стороны, банки заинтересованы в установлении отношений с посредниками, которые помогают им привлекать новых клиентов, но с другой стороны у каждого банка есть свой отдел по борьбе с отмыванием денег, а точнее отдел, сотрудники которого пытаются при открытии новых счетов максимально выполнять требования законов по борьбе с отмыванием денег (либо делать вид, что они, якобы, борются), что приводит к тому, что они требуют того, чтобы каждый новый клиент представлял банку гору документации и заполнил анкету на 10 и более листах.

Поэтому, когда банк сталкивается с какой-либо консалтинговой фирмой, предлагающей ему сотрудничество в области открытия банковских счетов, то банк начинает тщательно проверять критерии идентификации личности клиента, которым следует данная консалтинговая фирма при работе с клиентами, и если данная консалтинговая фирма подходит к своим клиентам настолько же тщательно, насколько это делает банк, то банк вполне может согласиться на такое сотрудничество, в результате чего у консалтинговой фирмы появляется возможность предлагать клиентам открытие счетов в таких банках, где сложно открыть счет самостоятельно.

 

Казалось бы, все нормально и изъянов у такой схемы работы нет, однако, не все так просто и логично, как кажется с первого взгляда.

В виду того, что консалтинговая фирма находится в России, то она, как правило, хранит всю информацию о своих клиентах в виде заполненных анкет (опросников, которые затем переправляются в банк) у себя в офисе в России. Поскольку сотрудники силовых ведомств и других структур знают о существовании такой консалтинговой фирмы и о том, где находится ее офис, то им очень просто установить наблюдение за людьми, входящими и выходящими из ее офиса, а также организовать регулярный съем информации с компьютеров консалтинговой фирмы, и это можно делать как скрытно, так и через одного из сотрудников фирмы, скомпрометировав его каким-либо образом.

Из нашего опыта общения с сотрудниками таких консалтинговых фирм мы можем с уверенностью заявить, что, как правило, они не имеют ни малейшего понятия о том, что такое «криптография» и как ее правильно использовать просто по той причине, что, как правило, сотрудники с юридическим образованием слабо разбираются в компьютерной технике и продвинутых способах шифрования и хранения информации.

 

Даже если консалтинговая фирма прибегнет к услугам какой-либо сторонней организации, предлагающей безопасные способы хранения информации, то это нисколько не уменьшит риск клиента, т.к., во-первых, все упирается в пароль или скорее парольную фразу, которую должен знать каждый сотрудник этой консалтинговой фирмы для доступа к информации (и которую, обычно, принято записывать на листочек, приклеиваемый к монитору), а во-вторых, сторонние организации должны, по мнению обычного среднестатического руководителя, иметь лицензию на право оказания услуг шифрования, которую они естественно получали в органах ФСБ, (что уже само по себе нелепо: получать лицензию на защиту информации в ФСБ, против сотрудников которой информация шифруется в первую очередь).

 

Читайте об этом подробно в нашей статье о компьютерной безопасности.

 

Все это приводит к тому, что консалтинговые юридические фирмы, предлагающие услуги по открытию счетов, являются потенциально опасным и уязвимым каналом для передачи иностранному банку информации об истинном владельце счета.

Аналогичную проблему представляют, также, представительства иностранных банков, которые созданы специально для облегчения открытия счетов Российскими предпринимателями в таких банках. Как правило, представительство банка представляет из себя обычный офис из одной двух комнат, не имеющий какой-либо защиты против скрытного проникновения внутрь. При открытии счета клиент приносит в такое представительство исчерпывающую информацию о своем бизнесе и о том, кто является истинным владельцем бизнеса, что серьезно облегчает задачу правоохранительных и других компетентных органов по сбору, сортировке и анализу такой информации.

 

Из всего вышеизложенного следует только один вывод: если вам дорога ваша конфиденциальность, то выходите на банки напрямую, минуя представительства банков в России и офисы консалтинговых фирм в России. Если же вам так необходимо общение с сотрудниками консалтинговых фирм в России, то старайтесь их использовать только для получения информации об интересующем вас банке таким образом, чтобы ваша конфиденциальная информация не проходила через такие фирмы.

 

Для того, чтобы эффективно решать проблему с открытием счетом для наших клиентов мы стараемся находить возможности установления деловых отношений с рядом иностранных банков, однако, вся проблема состоит в том, что любой иностранный банк начнет, прежде всего, выяснять, есть ли у нас офис в России, как мы работаем с клиентами, как их идентифицируем и т.д. и т.п. Т.к. в нашей деятельности мы стремимся оберегать конфиденциальность клиента, то стараемся не обременять себя сбором конфиденциальной информации. Банк же, узнав об этом, не захочет устанавливать с нами деловые отношения. Т.к. данная ситуация представляет из себя своеобразный «замкнутый круг», то мы пришли к выводу, что лучше всего поступать таким образом, чтобы во время открытия счета конфиденциальная информация о клиенте не проходила через нас, а уходила напрямую в банк, минуя нас и наш виртуальный офис. Именно по этой причине мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона банковских учреждений, как некоторые другие консалтинговые фирмы.

 

Как нам дурят голову некоторые регистраторы

 

Одна из фирм, которая предлагает услуги по регистрации компаний и открытию для клиентов банковских счетов, написала следующее:

 

Представьте, что вам позарез нужно познакомиться с Королевой Великобритании. Чтобы реализовать свой план, вам нужно найти человека, который представит вас Королеве и опишет вас как минимум интересным и полезным Короне человеком.

 

Тот же принцип работает при открытии оффшорного счета. Если вы приходите в банк один, то вас воспринимают как потенциальную угрозу, которая хочет использовать банк в своих корыстных и скорее всего нелегальных целях. Презумпции невиновности в банке не будет.

 

Если же вас представит специалист, которому банк доверяет, и которой уже ранее представлял клиентов, заслуживающих доверия, то у банка будет меньше шансов включить привычную паранойю. Конечно, это лишь увеличивает ваши шансы на открытие счета, но по крайней мере вы сразу попадаете к тем лицам, которые принимают решения о приёме новых клиентов.

Обращайся за помощью к нам, вы получаете союзника, с которым и подаёте в банк заявку на открытие счета. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору счета.

 

Это же надо, быть таким изобретательным и так морочить людям голову для того, чтобы навязать им свои услуги по высоким расценкам! Давно мы не читали такого бреда.

 

Правда состоит в том, что любой человек может выйти на любой банк и для того, чтобы выходить на банк, не требуется присутствие специалиста. Специалист может понадобиться только для грамотного заполнения банковских форм, если только сам клиент недостаточно хорошо разбирается в этом вопросе. Но делать в своих рекламных статьях такие сравнения между банками и королевой Елизаветой это своего рода шедевр. Нельзя же принимать клиентов за таких болванов, которым можно рассказывать такие сказки.

 

Охота на офшоры в Прибалтике (оффшорная вакханалия)

 

В начале 2018 года на владельцев оффшорных счетов в Латвии обрушились проблемы. Сначала, ABLV банк приказал долго жить после того, как Казначейство США обвинило банк в отмывании денег. Банк заморозил деньги на счетах всех клиентов, была организована процедура выплаты денег владельцам счетов и еще непонятно, чем все это закончится.

 

Затем Риетуму банк заморозил счета всех клиентов с оффшорными компаниями т.к. согласно мнению регулятора Латвии клиенты со счетами, открытыми на оффшорные компании, наносят вред репутации Латвийских банков.  Риетуму заморозил счета клиентов и начал требовать с них документацию, подробно объясняющую их хозяйственную деятельность.

 

При этом банк приступил к анализу хозяйственной деятельности клиентов за счет денег, которые находились на их счетах.

 

Надо отметить, что банк особое внимание уделил клиентам, у которых счета открыты на Английские и Шотландские партнерства LLP и LP, где, как правило, в роли номинальных партнеров LP/LLP выступает оффшорная компания.

 

Банк согласно требованию регулятора ввел понятие «компания оболочка» или «компания пустышка», что означает компанию, у которой в стране регистрации нет офиса, с которого она ведет реальную деятельность.

О том, как решить эту проблему, мы уже писали здесь.

 

К сожалению, другие Латвийские банки также принялись за счета, открытые на LP/LLP, и начали их массово закрывать и даже если такая компания покажет наличие реального офиса в стране регистрации, то, скорее всего, в Прибалтике ей все равно закроют счет.

 

Интересно, как запоют Латвийские банки в 2020 году, когда ожидается отмена финансовой помощи Латвии со стороны Евросоюза?

 

Еще одна неприятная новость состоит в том, что СИМ Банк в Швейцарии перестал открывать счета на LP/LLP в том случае, если они оформлены на номинальных оффшорных партнеров. Банк примет только LP или LLP, где партнёрами являются напрямую либо бенефициары, либо компании, которые напрямую принадлежат бенефициарам (без номинальных акционеров).

 

А вот список приемлемых юрисдикций, счета на которые открывает банк:

Hong Kong, Great Britain, Gibraltar, Singapore, Cyprus, Lichtenstein, Luxembourg, Monaco, Switzerland и другие Европейские юрисдикции.

 

Конечно, банк не возражает против использования таких структур, где используется номинальный директор, а вот на структуры с номинальным акционером он счета больше не открывает.

 

Значит, при открытии счета в данном банке скрыть имя бенефициара от налоговых органов уже не удастся и остается только уповать на те льготы, которые есть в законе о КИК.

 

Это создает серьезные проблемы для оффшорных схем работы, хотя конечно один вариант решения проблемы для экспортеров сырья из России назвать можно: открываем в двух разных юрисдикциях две компании с одинаковым названием. Например, английскую и оффшорную. Все контракты заключаются от имени оффшорной компании, а счет открывается на Английскую компанию.

 

Имя бенефициара и акционера в оффшорной компании закрыто от третьих лиц, а имя акционера Английской компании открыто т.к. его невозможно закрыть.

 

Затем пользуясь тем, что при экспорте платежи идут от имени иностранной компании в Россию, а не наоборот, мы можем сделать платеж от имени Английской компании (или любой другой компании), а не оффшорной, с которой заключил контракт экспортер. Иными словами, платеж на счет Российского экспортера делает другая компания.

 

В результате, получается, что имя бенефициара остается в тайне от любых третьих лиц.

 

Ну и нельзя конечно не сказать о том, что самый надежный вариант решения данного рода проблем, это банковский паспорт на другое имя.

 

Неужели на Западе начинается геноцид оффшоров или это оффшорная вакханалия?

 

 

 

Личный счет для бизнеса уходит в прошлое

 

Недавно банк Риетуму начал рассылать следующие уведомления тем из своих клиентов, которые использовали личные счета для ведения бизнеса:

 

Уважаемый Клиент,

 

В соответствии с законом Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и правилами Комиссии рынка финансов и капитала «Нормативные правила углубленного анализа клиентов», которые в рамках своей деятельности обязан соблюдать Банк, сообщаем Вам о том, что ведение хозяйственной деятельности по личному счету является неприемлемым, для данной деятельности. Необходимо открывать корпоративный счет.

 

Поэтому тем лицам, которые использовали для этой цели свои личные счета, теперь придется их закрыть и всю деятельность вести только через счет компании.

 

Какой можно извлечь урок из заморозки банковских счетов в Прибалтике?

 

Никогда не держите все деньги на счету компании. Обязательно открывайте в банке счет не только на компанию, но и на себя как на физ. лицо, но перечисляйте денежные средства на свой личный счет только внутри банка, чтобы на него не было внешних поступлений. Иными словами, стремитесь к тому, чтобы деньги на счету компании не задерживались, а приходили и уходили, а если они вдруг задержатся, то сразу перечисляйте их внутри банка на свой личный счет. Обратите внимание на то, что весной 2018 года Прибалтийские банки заморозили только счета на оффшорные компании, а личные счета они не трогали.

 

 

Читайте дополнительную информацию

 

Децентрализация это мир во всем мире

 

Цифровой доллар

 

Борьба с отмыванием денег

 

Открытие счета на другой паспорт

 

Оформление банковского счета на потерянный паспорт

 

Разъяснение для тех, кто в танке

 

Доступ к офшорному счету через

Биткойн

 

Регистрация компаний и открытие банковских счетов в Киргизии

 

Предостережение чиновнику

 

Отношение банков на Кипре к компаниям - пустышкам

 

Программы резидентства как способ уклонения от автоматического обмена информацией (CRS)

 

Видео. Как недорого открыть счет в иностранном банке?

 

Топ 10 лучших банков мира

Наши контактные данные:

Email: tax собачка gloffs.net (gloffs собачка gmail.com) тел: +7 923 616 0718; +7 913 433 5198;

Viber , Whatsapp,  Line, Signal, Telegram 7 9236160718;  Skype: gloffs, gloffs2 ooVoo: gloffs