ЭКОНОМ ОФШОР

Офшорные решения для малого и среднего бизнеса *  Занимаемся офшорами свыше 20 лет

БАНКОВСКИЕ СЧЕТА

В 21-ом веке банковский счет открыть несравненно сложнее, чем это было в предыдущем веке, когда существовала возможность открытия по настоящему анонимных счетов, когда банк вообще не знал настоящего имени клиента.

 

Ниже представлена подробная информация по проблемам, которые возникают при открытии банковских счетов, и возможные методы их решения.

 

Если вас интересует диапазон всех тех банков, в которых мы можем посодействовать вам в открытии счета, то условно эти банки можно разбить на 3 группы:

 

1. Банки, в которых мы можем помочь вам открыть счет, не прибегая к чьей-либо помощи, в результате чего стоимость такой услуги составляет всего $100. Больше нигде вы не найдете такой низкой цены на помощь в открытии счета.

 

2. Все остальные банки, в которых открывают счета другие регистраторы. Т. к. в данном случае нам приходится прибегать к помощи других юридических контор, которые сумели получить "заветный" статус "почетного" посредника банка, то стоимость открытия счета в таком банке составляет уже около $500, а в некоторых случаях и выше.

 

3. Банки, в которых невозможно открыть счет по почте даже через посредника, но возможно при личном выезде в банк. Если у вас есть такая возможность, то выезжайте прямо в банк для открытия в нем счета, а мы вам в этом поможем и стоимость нашего гонорара за эту помощь составляет всего $100. Исходя из того, что за помощь в открытии счета сейчас посредники просят от $800 и более, то проще и безопаснее выехать для открытия счета в банк лично, чем платить деньги посреднику и рисковать нарваться на проблемы, изложенные здесь.

 

К первой группе относятся в основном банки  в Прибалтике и Кипре.

 

Список второй группы банков можно найти на сайтах многих регистраторов.

 

Что же касается третьей группы банков, то в виду постоянного изменения ситуации с банками нет смысла их всех тут перечислять, т .к. их очень много. Пишите нам и мы вам вышлем список банков, в которых мы помогаем нашим клиентам открывать счета.

 

Справка-рекомендация

 

При открытии счетов в солидных и респектабельных банках возникает проблема с предоставлением банковской справки-рекомендации, которая является обязательным условием для открытия счета. Как правило, солидные банки отказываются открывать счета без предоставления такой справки (banking reference) и особенно Россиянам. С этой проблемой можно ознакомиться подробнее, нажав на эту строчку.

 

Например, как-то мы вышли на известный банк The Roayl Bank of Canada с вопросами насчет открытия счетов для наших клиентов, на что нам сообщили, что банк не открывает счета резидентам из бывшего СССР в связи с тем, что они не могут в достаточной мере быть уверены в происхождении денег клиентов из этого региона.

 

Одним из основных способов, с помощью которого можно преодолеть проблему отсутствия банковской справки, является открытие счетов в Прибалтийских банках, таких как Риэтуму, Оптива, Мультибанка или какой-либо другой. По прошествии определенного времени можно попросить один из таких банков выдать вам справку-рекомендацию, которую вы затем сможете использовать для открытия счета в солидном Западном банке. Однако, здесь может возникнуть проблема следующего характера: как правило, респектабельные банки при открытии счета просят, чтобы в справке было написано о том, что банк, выдающий такую справку, подтвердил, что "клиент является заслуживающим уважения и что он всегда исполнял свои обязанности по отношению к банку". Не каждый Прибалтийский банк выдаст справку с таким текстом. Обычно Прибалтийский банк только подтверждает факт открытия счета таким-то клиентом и никоим образом за него не ручается. В связи с этим могут появиться проблемы с открытием счета даже в случае наличия справки от Прибалтийского банка. Некоторые оффшорные банки не такие требовательные и не обращают на это внимания, однако наиболее солидные из них либо вообще отказываются открывать счета клиентам из бывшего СССР, либо требуют, чтобы справка обязательно содержала формулировку о респектабельности клиента.

Нам думается, что эта проблема может быть преодолена путем открытия счета в Прибалтийском банке заблаговременно до открытия счета в Западном банке, т. е. например, по крайней мере за 6 месяцев или за год до этого. Тогда, может быть, при определенных обстоятельствах Прибалтийский банк выдаст справку с нужной формулировкой. Здесь уже многое зависит от ваших личных отношений с банком, у которого вы хотите получить справку.

 

Управление счетом через Интернет

 

Практически все офшорные банки уже предлагают управление счета через Интернет с помощью компьютера. Их же Западные коллеги не очень то торопятся это делать. Почему так происходит? Дело тут в том, что в результате истерии по борьбе с отмыванием Западные банки боятся, что власти таких стран, как США или ЕЭС узнают об этом (а именно о том, что счет в таком-то банке открыть очень просто и что реальный владелец может открыть счет на подставное или номинальное лицо, после чего начнет отмывать деньги, управляя счетом через Интернет и находясь на дистанции от банка)  и начнут оказывать на этот банк давление. Ведь при управлении счетом через Интернет у банка нет возможности контролировать личность человека, управляющего счетом, который может оказаться "преступником, отмывающим деньги через Интернет". Как это не абсурдно звучит, но это так и истерия по борьбе с отмыванием денег оказывает непосредственное влияние на условия управления счетом в Западном банке.

 

Открытие счетов в Европейских банках, где нет автоматического обмена информацией

 

В течение последних нескольких месяцев мы начинаем приходить к выводу о том, что из-за постоянной атаки на банки, которые открывают счета на оффшорные компании, регистрация компании в Европе является «ключиком» к открытию счета в европейском банке. Читайте наши предложения по счету в Сербском и Чешском банках.

 

Открывать счета на оффшорные компании становится все сложнее и сложнее.

 

Недавно к нам поступили предложения от наших коллег о помощи в открытии счетов на оффшорные компании в следующих двух банках Черногории и Македонии:

 

EuroStandard Bank AD Skopje

http://www.eurostandard.com.mk/

 

Банк находится в собственности двух швейцарских холдинговых компаний и имеет 12 филиалов в Македонии. Основан в 2001 году. Предоставляет услуги, как юридическим, так и физическим лицам. Онлайн доступ к счету 24/7, кредиты, депозиты в иностранной валюте, дебетовые карты, платежные услуги и услуги по переводу денег.

 

Invest BankaMontenegro

http://www.invest-banka.com/

 

InvestBankaMontenegroбыл основан в 2002 году. Сегодня это первый инвестиционный банк в Черногории.Банк является частью AtlasGroup. Invest banka Montenegro -универсальный коммерческий банк, предоставляющий розничные, корпоративные и инвестиционные банковские продукты, услуги предоставляются частным лицам и предприятиям, как резидентам, так и нерезидентам Черногории.

 

Если вас заинтересовала возможность открытия счетов в этих двух банках на офшорные компании, то, пожалуйста,  присылайте нам ваши вопросы, и мы с удовольствием вышлем вам дополнительную информацию.

 

 

Внимание! Железобетонная защита!

 

Читайте наше предложение об оформлении "банковского" паспорта на другое имя

 

Как олигархам прятать деньги от Американцев?

 

Замораживание денег в рамках борьбы с отмыванием денег

 

Один из наших клиентов занимался предоставлением клиентам физ. лицам услуг игры на курсе валют, т.е. форексе.  На главной странице сайта этой компании были опубликованы данные о номере корпоративного счета в респектабельном Английском банке, куда клиентам предлагалось перечислять деньги для того, чтобы воспользоваться форекс сервисом. В 2015 году произошло неожиданное для многих участников форекса событие: резкое движение Швейцарского франка. В результате, позиции клиентов этой финансовой компании ушли в минус и компания обанкротилась. Многие клиенты, считая, что их ограбили и зная о реквизитах счета этой финансовой компании, наняли юриста и выслали коллективную жалобу в адрес государственных органов той страны, где находился банковский счет, на который они высылали деньги. Антиотмывочный орган в той стране быстро принял решение и приказал банку заморозить счет. Банк подчинился, но не уведомил об этом своего клиента. О замораживании денег на  своем счету клиент (владелец финансовой компании) узнал только через 2 месяца после того, как счет был заморожен. В течение этих двух месяцев деньги еще продолжали поступать на данный счет. Т.е. входящие транзакции были разрешены, а исходящие запрещены. В течение около года владелец предпринял несколько безуспешных попыток разморозить счет, но все было тщетно. Совсем недавно финансовая полиция назначила срок рассмотрения уголовного дела против обвиняемого и предложила ему лично явиться в суд для дачи показаний, где ему предлагалось подробно объяснить происхождение всех средств, которые поступили на счет.  Также было отмечено. что денег, аккумулированных на замороженном счете, не хватает для удовлетворения претензий всех клиентов данной финансовой компании. Обвиняемый принял решение не ехать на заседание суда т.к. его предупредили о том, что как только он туда явится, его скорее всего сразу посадят для проведения допросов и расследования уголовного дела, связанным с мошенничеством и отмыванием денег.

 

Какой из всего этого можно сделать вывод?

 

Если вы считаете, что ваш вид бизнеса рискованный, то желательно использовать тот счет, о котором знают ваши клиенты, только в качестве транзитного, и все поступающие деньги перечислять на один или даже несколько последующих счетов. Тогда в случае форс мажора у вас будет время и возможность выдернуть деньги со счетов перед тем, как до них доберутся ваших враги.

 

 

Использование серии счетов

 

Ни в коем случае не перегоняйте ваши деньги напрямую в банк, где у вас основной счет, а делайте перечисления через один или несколько других банков, где можно открыть счет на другое имя. В этом случае вы поставите на пути сыщиков непреодолимую преграду, состоящую из нескольких счетов, которые, казалось бы, не имеют друг к другу никакого отношения.

 

Идеальный вариант действий состоит в открытии, как минимум, трех счетов в разных странах. Первый счет открывается в каком-либо третьесортном банке на другое имя по другому паспорту и на этом счету никогда не нужно держать значительные суммы денег. Этот счет можно использовать для проведения незначительных торговых операций с вашими партнерами.

 

После этого открывается второй счет в надежной юрисдикции, например, такой как Лихтенштейн. Здесь банку можно показать свой реальный паспорт и хранить на этом счету основную часть капитала. При этом возникающую прибыль можно перечислять со счета в третьесортном банке на счет в Лихтенштейне только в том случае, если вы осуществляете расчеты со своими партнерами, перечисляя деньги на их счета в разных странах. Чем больше у вас партнеров и чем больше приходится делать перечислений, тем лучше, т.к. даже если заинтересованные лица получат информацию о сделанных вами перечислениях с транзитного счета, то не смогут определить, какой же из этих счетов - ваш реальный счет, на котором находится основная часть вашего капитала. Еще более надежный вариант, это отсутствие каких-либо перечислений с вашего транзитного счета на ваш основной счет в Лихтенштейне. Эта проблема решается следующим образом: поездка в Европу, где вначале вы заезжаете в Прибалтику и снимаете деньги со счета наличными, а затем вы приезжаете в банк в Лихтенштейне, где находится ваш основной счет, и вносите эти деньги наличными. В таком случае вы сумеете избежать какой-либо связи между этими двумя счетами. Однако, имейте в виду, что в Еврозоне операции с большими  суммами наличных денег теперь являются "подозрительными" и банк может на вас "настучать" куда следует во время такой операции.

 

Один из читателей нашего сайта предложил нам следующую идею перечисления денег с одного счета на другой, где между двумя счетами отсутствует какая-либо связь:

 

Теперь еще одно, хотел поделиться одним наблюдением, надеюсь "творчески разовьете" :) Я на тему "разорванных транзакций". Обратите внимание на то, что можно воспользоваться результатами глобализации мировых рынков следующим способом. Открывается два счета у надежных брокеров рынка Форекс. Счета на разных людей, брокеры могут и в разных странах находиться. А дальше пользуемся тем, что рынок то един и котировки у всех одинаковые. Один ордер в одну сторону, другой в другую... Один закроется по стопу, второй по профиту и В ПРИНЦИПЕ НЕВОЗМОЖНО отследить такую разорванную транзакцию. Конечно, есть опасность, что "перетечет не туда" :), но не обязательно всю сумму одним ордером, если разбить на мелкие, то вполне благополучно передастся. Точно такую же операцию можно проделать и через букмекерские конторы, делая ставки на спортивные события, но по моему мнению Форекс более предсказуем и там больше вероятности дождаться своего. Но если все же пользоваться этим последним путем, то рекомендую сайт не букмекеров, а биржу спортивных ставок betfair.com Проверено, они безупречно честны потому что не заинтересованы в мошенничестве, свой процент получают по любому и никакое мошенничество им не надо, то что они платят вовремя - проверил лично. Схема та же - противоположные события с коэффициентами как можно ближе (там это аналог спреда на Форексе, мы на спреде теряем там, а здесь на разнице коэффициентов, но это потери небольшие). Такие вот идеи... Спасибо за сайт!

 

Еще один вариант второго счета, который также может его дополнять, это размещение вашего капитала в оффшорных фондах.

 

Для того, чтобы не дать заинтересованным лицам возможности узнать о местонахождении вашего основного счета, необходимо сделать так, чтобы при расходе денег не "засветился" ваш основной счет. Для этого вы открываете третий счет в другом банке и другой стране, к которому привязывается кредитная карточка, по которой вы и будете снимать деньги.

 

Как видите, открытие счета - сложная операция, требующая тщательной подготовки и продумывания ваших дальнейших действий.

 

Здесь можно прочитать о реальном событии с реальным человеком, у которого возникли проблемы из-за того, что он недостаточно надежно спрятал информацию о своих банковских счетах от своих партнеров.

 

Т.е. говоря простыми словами, не относитесь к открытию счета в банке как к обыкновенной процедуре. Через какое-то время вы можете пожалеть, что открыли счет на свое реальное имя. Приобретение второго паспорта, будь он настоящий или поддельный, или даже нескольких паспортов на разные имена - очень важное условие вашего выживания в мире, где банки становятся все более и более уязвимыми мишенями, по которым постоянно стреляют правительства высоко налоговых стран. Но никогда не забывайте о том, что с каждым годом в банках вводятся специальные процедуры по выявлению тех клиентов, которые подозреваются в том, что они при открытии счета использовали поддельный или банковский паспорт.

 

Чем опасно открытие счета через Российского посредника?

 

 

C каждым годом открывать банковские счета становится все сложнее и труднее и не только Российским предпринимателям, но и зарубежным. У банков, подключенных к банковской системе США, проблем становится все больше и больше, т.к. принимаемые правительствами стран, в которых находятся банки, положения по борьбе с отмыванием денег, требуют от банка, чтобы тот скрупулезно и тщательно проверял и идентифицировал личность каждого нового клиента. Читайте об этом подробно в этом же разделе.

Столкнувшись с данной проблемой, многие предпочитают обращаться за помощью в открытии счета к посреднику, не понимая того, что сам факт обращения за помощью к посреднику может привести к возникновению дополнительных скрытых проблем.

К сожалению, клиенты обращаются к посреднику именно по той причине, что не до конца понимают того, каким образом работает система открытия счетов.

Дело в том, что, с одной стороны, банки заинтересованы в установлении отношений с посредниками, которые помогают им привлекать новых клиентов, но с другой стороны у каждого банка есть свой отдел по борьбе с отмыванием денег, а точнее отдел, сотрудники которого пытаются при открытии новых счетов максимально выполнять требования законов по борьбе с отмыванием денег (либо делать вид, что они, якобы, борются), что приводит к тому, что они требуют того, чтобы каждый новый клиент представлял банку гору документации и заполнил анкету на 10 и более листах.

Поэтому, когда банк сталкивается с какой-либо консалтинговой фирмой, предлагающей ему сотрудничество в области открытия банковских счетов, то банк начинает тщательно проверять критерии идентификации личности клиента, которым следует данная консалтинговая фирма при работе с клиентами, и если данная консалтинговая фирма подходит к своим клиентам настолько же тщательно, насколько это делает банк, то банк вполне может согласиться на такое сотрудничество, в результате чего у консалтинговой фирмы появляется возможность предлагать клиентам открытие счетов в таких банках, где сложно открыть счет самостоятельно.

 

Казалось бы, все нормально и изъянов у такой схемы работы нет, однако, не все так просто и логично, как кажется с первого взгляда.

В виду того, что консалтинговая фирма находится в России, то она, как правило, хранит всю информацию о своих клиентах в виде заполненных анкет (опросников, которые затем переправляются в банк) у себя в офисе в России. Поскольку сотрудники силовых ведомств и других структур знают о существовании такой консалтинговой фирмы и о том, где находится ее офис, то им очень просто установить наблюдение за людьми, входящими и выходящими из ее офиса, а также организовать регулярный съем информации с компьютеров консалтинговой фирмы, и это можно делать как скрытно, так и через одного из сотрудников фирмы, скомпрометировав его каким-либо образом.

Из нашего опыта общения с сотрудниками таких консалтинговых фирм мы можем с уверенностью заявить, что, как правило, они не имеют ни малейшего понятия о том, что такое «криптография» и как ее правильно использовать просто по той причине, что, как правило, сотрудники с юридическим образованием слабо разбираются в компьютерной технике и продвинутых способах шифрования и хранения информации.

 

Даже если консалтинговая фирма прибегнет к услугам какой-либо сторонней организации, предлагающей безопасные способы хранения информации, то это нисколько не уменьшит риск клиента, т.к., во-первых, все упирается в пароль или скорее парольную фразу, которую должен знать каждый сотрудник этой консалтинговой фирмы для доступа к информации (и которую, обычно, принято записывать на листочек, приклеиваемый к монитору), а во-вторых, сторонние организации должны, по мнению обычного среднестатического руководителя, иметь лицензию на право оказания услуг шифрования, которую они естественно получали в органах ФСБ, (что уже само по себе нелепо: получать лицензию на защиту информации в ФСБ, против сотрудников которой информация шифруется в первую очередь).

 

Читайте об этом подробно в нашей статье о компьютерной безопасности.

 

Все это приводит к тому, что консалтинговые юридические фирмы, предлагающие услуги по открытию счетов, являются потенциально опасным и уязвимым каналом для передачи иностранному банку информации об истинном владельце счета.

Аналогичную проблему представляют, также, представительства иностранных банков, которые созданы специально для облегчения открытия счетов Российскими предпринимателями в таких банках. Как правило, представительство банка представляет из себя обычный офис из одной двух комнат, не имеющий какой-либо защиты против скрытного проникновения внутрь. При открытии счета клиент приносит в такое представительство исчерпывающую информацию о своем бизнесе и о том, кто является истинным владельцем бизнеса, что серьезно облегчает задачу правоохранительных и других компетентных органов по сбору, сортировке и анализу такой информации.

Из всего вышеизложенного следует только один вывод: если вам дорога ваша конфиденциальность, то выходите на банки напрямую, минуя представительства банков в России и офисы консалтинговых фирм в России. Если же вам так необходимо общение с сотрудниками консалтинговых фирм в России, то старайтесь их использовать только для получения информации об интересующем вас банке таким образом, чтобы ваша конфиденциальная информация не проходила через такие фирмы.

Для того, чтобы эффективно решать проблему с открытием счетом для наших клиентов мы стараемся находить возможности установления деловых отношений с рядом иностранных банков, однако, вся проблема состоит в том, что любой иностранный банк начнет, прежде всего, выяснять, есть ли у нас офис в России, как мы работаем с клиентами, как их идентифицируем и т.д. и т.п. Т.к. в нашей деятельности мы стремимся оберегать конфиденциальность клиента, то стараемся не обременять себя сбором конфиденциальной информации. Банк же, узнав об этом, не захочет устанавливать с нами деловые отношения. Т.к. данная ситуация представляет из себя своеобразный «замкнутый круг», то мы пришли к выводу, что лучше всего поступать таким образом, чтобы во время открытия счета конфиденциальная информация о клиенте не проходила через нас, а уходила напрямую в банк, минуя нас и наш виртуальный офис. Именно по этой причине мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона банковских учреждений, как некоторые другие консалтинговые фирмы.

 

Мы стараемся помогать нашим клиентам в открытии счетов в серьезных и респектабельных банках. Однако, учитывая возникающие при этом трудности, мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона вариантов открытия счетов, как некоторые другие консалтинговые фирмы. Поэтому размер нашего гонорара за помощь в открытии счетов в таких банках не превышает $200 (в то время, как другие просят за такие услуги от $800 до $2000), и также мы можем помочь клиенту только в том случае, если с его стороны он оказывает нам помощь, проявляющуюся в том, что он либо открывает счет на иностранный паспорт (не Российский) с тем, чтобы банк не думал, что счет хочет открыть житель СНГ или России, либо (если паспорт все таки Российский) если он может доказать банку, что он постоянно проживает за пределами России (в этом случае банк считает, что он меньше рискует, т.к. по его мнению все люди, проживающие в Восточной Европе, только тем и занимаются, что отмывают деньги). Вдобавок к этому клиент должен иметь возможность предъявить банку справку-рекомендацию от другого банка. Мы такую справку клиенту достать не можем. При условии выполнения названных условий диапазон вариантов открытия счетов значительно расширяется. При невозможности выполнить данные условия все, что мы можем предложить клиенту, это открытие счетов в небольшом количестве банков в Прибалтике и на Кипре.

 

Охота на офшоры в Прибалтике (оффшорная вакханалия)

 

В начале 2018 года на владельцев оффшорных счетов в Латвии обрушились проблемы. Сначала, ABLV банк приказал долго жить после того, как Казначейство США обвинило банк в отмывании денег. Банк заморозил деньги на счетах всех клиентов, была организована процедура выплаты денег владельцам счетов и еще непонятно, чем все это закончится.

 

Затем Риетуму банк заморозил счета всех клиентов с оффшорными компаниями т.к. согласно мнению регулятора Латвии клиенты со счетами, открытыми на оффшорные компании, наносят вред репутации Латвийских банков.  Риетуму заморозил счета клиентов и начал требовать с них документацию, подробно объясняющую их хозяйственную деятельность.

 

При этом банк приступил к анализу хозяйственной деятельности клиентов за счет денег, которые находились на их счетах.

 

Надо отметить, что банк особое внимание уделил клиентам, у которых счета открыты на Английские и Шотландские партнерства LLP и LP, где, как правило, в роли номинальных партнеров LP/LLP выступает оффшорная компания.

 

Банк согласно требованию регулятора ввел понятие «компания оболочка» или «компания пустышка», что означает компанию, у которой в стране регистрации нет офиса, с которого она ведет реальную деятельность.

О том, как решить эту проблему, мы уже писали здесь.

 

К сожалению, другие Латвийские банки также принялись за счета, открытые на LP/LLP, и начали их массово закрывать и даже если такая компания покажет наличие реального офиса в стране регистрации, то, скорее всего, в Прибалтике ей все равно закроют счет.

 

Интересно, как запоют Латвийские банки в 2020 году, когда ожидается отмена финансовой помощи Латвии со стороны Евросоюза?

 

Еще одна неприятная новость состоит в том, что СИМ Банк в Швейцарии перестал открывать счета на LP/LLP в том случае, если они оформлены на номинальных оффшорных партнеров. Банк примет только LP или LLP, где партнёрами являются напрямую либо бенефициары, либо компании, которые напрямую принадлежат бенефициарам (без номинальных акционеров).

 

А вот список приемлемых юрисдикций, счета на которые открывает банк:

Hong Kong, Great Britain, Gibraltar, Singapore, Cyprus, Lichtenstein, Luxembourg, Monaco, Switzerland и другие Европейские юрисдикции.

 

Конечно, банк не возражает против использования таких структур, где используется номинальный директор, а вот на структуры с номинальным акционером он счета больше не открывает.

 

Значит, при открытии счета в данном банке скрыть имя бенефициара от налоговых органов уже не удастся и остается только уповать на те льготы, которые есть в законе о КИК.

 

Это создает серьезные проблемы для оффшорных схем работы, хотя конечно один вариант решения проблемы для экспортеров сырья из России назвать можно: открываем в двух разных юрисдикциях две компании с одинаковым названием. Например, английскую и оффшорную. Все контракты заключаются от имени оффшорной компании, а счет открывается на Английскую компанию.

 

Имя бенефициара и акционера в оффшорной компании закрыто от третьих лиц, а имя акционера Английской компании открыто т.к. его невозможно закрыть.

 

Затем пользуясь тем, что при экспорте платежи идут от имени иностранной компании в Россию, а не наоборот, мы можем сделать платеж от имени Английской компании (или любой другой компании), а не оффшорной, с которой заключил контракт экспортер. Иными словами, платеж на счет Российского экспортера делает другая компания.

 

В результате, получается, что имя бенефициара остается в тайне от любых третьих лиц.

 

Ну и нельзя конечно не сказать о том, что самый надежный вариант решения данного рода проблем, это банковский паспорт на другое имя.

 

Неужели на Западе начинается геноцид оффшоров или это оффшорная вакханалия?

 

Личный счет для бизнеса уходит в прошлое

 

Недавно банк Риетуму начал рассылать следующие уведомления тем из своих клиентов, которые использовали личные счета для ведения бизнеса:

 

Уважаемый Клиент,

 

В соответствии с законом Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и правилами Комиссии рынка финансов и капитала «Нормативные правила углубленного анализа клиентов», которые в рамках своей деятельности обязан соблюдать Банк, сообщаем Вам о том, что ведение хозяйственной деятельности по личному счету является неприемлемым, для данной деятельности. Необходимо открывать корпоративный счет.

 

Поэтому тем лицам, которые использовали для этой цели свои личные счета, теперь придется их закрыть и всю деятельность вести только через счет компании.

 

Какой можно извлечь урок из заморозки банковских счетов в Прибалтике?

 

Никогда не держите все деньги на счету компании. Обязательно открывайте в банке счет не только на компанию, но и на себя как на физ. лицо, но перечисляйте денежные средства на свой личный счет только внутри банка, чтобы на него не было внешних поступлений. Иными словами, стремитесь к тому, чтобы деньги на счету компании не задерживались, а приходили и уходили, а если они вдруг задержатся, то сразу перечисляйте их внутри банка на свой личный счет. Обратите внимание на то, что весной 2018 года Прибалтийские банки заморозили только счета на оффшорные компании, а личные счета они не трогали.

 

Читайте дополнительную информацию

 Борьба с отмыванием денег

Открытие счета на другой паспорт

Оформление банковского счета на потерянный паспорт

Разъяснение для тех, кто в танке

Доступ к офшорному счету через биткойн

Наши контактные данные:

Email: tax собачка gloffs.net (gloffs собачка gmail.com) тел: +7 923 616 0718; +7 913 433 5198;

Viber , Whatsapp,  Line, Signal, Telegram 7 9236160718;  Skype: gloffs, gloffs2 ooVoo: gloffs