Банки Киргизии

Наш юрист в Киргизии предлагает открытие расчетных счетов на Английские и Шотландские нерезидентные партнерства (LP и LLP) в банках Киргизии.

 

К сожалению, партнеры партнерства не могут быть офшорами.

 

За помощь  в открытии счета берется плата в размере $400, которая выплачивается 50% вперед и 50%  после успешного открытия счета.

 

Также надо иметь в виду, что при открытии банковского счета для Английского партнерства, Кыргызско-швейцарский банк может открыть счет, только при условии, что все учредительные документы будут нотариально переведены на русский язык и апостилировны, а также необходимо представить любой договор с контрагентами из Киргизии, чтобы они могли обосновать открытие расчетного счета в Киргизии.

 

Такой договор с контрагентами их Киргизии сделать можно. Это не проблема.

 

Также есть еще проблема: Как оказалось, клиент получает доступ к полноценному Интернет банку только после личного приезда клиента в Киргизию.

 

Мы подняли этот вопрос перед юристом и вот, что он ответил:

 

Сегодня встретился с менеджерами банка, они говорят у них на практике так и бывает, а это законодательно не закреплено. Я настоял на том, что легализованная доверенность дает мне полномочия компании, так что нет необходимости чтобы руководитель компании прилетал сюда. В итоге сошлись на том, что мне необходимо выписать две доверенности: 1) для банка 2) для заключения сделки с местной компанией (сделка формальная) для того чтобы обосновать первичную цель открытия расчетного счета, тем самым получите полный доступ интернет банкинг. Договор будет рамочного характера и заключается в том, что LLP будет осуществлять удаленную консультацию по заданию от местной компании.

Также менеджер отметил, что у LLP не должно быть учредителей зарегистрированные в оффшорных зонах.

 

Также наш юрист в Бишкеке сообщил нам о том, что он достиг предварительного согласования с менеджером Оптима Банк VIP Center (optimabank.kg). Там не задают лишних вопрос и могут открыть банковский счет.

 

Тарифы банка: на открытие счета 10000 сомов ($140) и ежемесячное обслуживание 3000 сомов ($40) независимо от движения денежных средств..

 

Вот отчет нашего юриста о беседе с данным банком:

 

Я говорил им что партнерство это типа аналогичное ООО, только с английской спецификой. Затем они открыли постановление НБ КР и просмотрели перечень оффшорных зон, Англии и Шотландии естественно там нет, вопросов нет, рассказали про условия открытия расчетного счета. Перечень государств и территорий по которым банки отказывают в открытии расчетного счета http://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=103&lang=RUS&material=82061

Один из наших клиентов заинтересовался данной возможностью и задал нам следующие вопросы:

 

1. Какой по вашему мнению банк более финансово устойчивый из двух предложенных вами?

2. Какая у них ситуация с долларовыми платежами? Стабильно ли идут долларовые платежи? Для клиента очень важно, чтобы долларовые платежи осуществлялись стабильно.

3. Какие документы банк требует от клиента при проведении платежей? Достаточно ли банку контракт и инвойс?

 

И вот ответы от нашего юриста:

 

По первому вопросу, самым устойчивым банком считаю это Оптима Банк, привлекает клинтоориентированностью и надежностью по Киргизии. Это единственный банк в Киргизии у которого есть мультивалютный счет (в 7 валютах).

 

По второму вопросу, когда мы сотрудничали с НПЗ Джунда (местная компания с китайскими учредителями), из Китая переводили крупные денежные средства в долларах, тогда проблем не возникало.

 

3. По третьему вопросу, в основном достаточно надлежаще оформленный контракт и инвойс, но иногда при необходимости могут потребовать документы. Я привел случай например, компания находится в Англии, банковский счет в Киргизии, а за товар необходимо оплатить Китаю, менеджер сказал, что может дополнительно потребовать грузовую таможенную декларацию (ГТД) оформленный в Китае при экспорте.

 

По Оптима банк VIP Center, они обслуживают крупных клиентов, это единственный филиал по Киргизии.

 

Что касается возможного требования ГТД, то это по требованию банка, может не всегда потребовать и необходимо учитывать то, что это Азия, учитывая менталитет у нас всегда можно объяснить, убедить, а при необходимости договорится. Вот чем мы отличаемся от европейцев.

 

Еще есть один момент, при открытии счета нашему юристу надо оплатить счет по тарифу банка там от 3000 ($40) до 13000 ($185).

 

Также есть еще один банк: Банк Азии. С этим банком также была достигнута договоренность об открытии счетов.

 

Чуть позднее здесь будет выложена еще дополнительная информация о банках Киргизии, в которых можно открывать счета.

 

В списке стран, которые принимают участие в автоматическом обмене информацией. Киргизии вообще нет.

 

Примечание: лет 10 тому назад был на Кипре такой банк: FBME банк. К сожалению, этот банк был закрыт по инициативе государственных органов США, которые обвинили данный банк в отмывании денег.

Этот банк был очень полезен тем, что он позволял открывать счета таким образом, что конфиденциальность бенефииара счета сохранялась на все 100%.

Так вот, думается, что банки Киргизии также можно использовать в таком же режиме. А куда им деваться то? За все приходится платить банкирам, которые привлекают деньги в банки, зарегистрированные в стране, которая несет большие политические риски.