Как искусственный интеллект может помочь офшорам?

18.04.2024

 

В последние 10 лет бюрократы Европейских стран, США, да и вообще всего мира ведут непримиримую борьбу с офшорами и с банковской тайной. В результате этой войны, которая, как заявляют бюрократы и чиновники, ведется против отмывания денег, полученных от преступных доходов, банковской тайны уже нигде не осталось.

 

Плюс к этому между странами существует автоматический обмен налоговой информацией.

 

Правда, надо учесть, что после начала СВО и введения западных финансовых санкций западные финансовые учреждения прекратили автоматический обмен налоговой информацией с налоговыми органами России. Но это не очень-то помогает резидентам РФ в виду того, что после начала СВО клиент из РФ теперь является нежелательным лицом для банка или финансового учреждения. Банк, находящийся в недружественной стране, вполне может закрыть ваш счет.

 

Поэтому отсутствию автоматического обмена налоговой информацией нет особого смысла радоваться.

Точно также жителям Северной Кореи, которые могли бы захотеть заняться бизнесом где-нибудь в Европе, также наверняка ни жарко, ни холодно от того обстоятельства, что между Северной Кореей и Европой нет автоматического обмена информацией.

 

То есть иными словами, граждане РФ сейчас стали такими же токсичными клиентами для Западных банков, как и жители Северной Кореи.

Казалось бы, это конец и на офшорах можно ставить крест.

 

Однако, тут нам на помощь подоспела революция искусственного интеллекта.

 

Недавно на страницах Интернета проходила следующая информация:

OnlyFake генерирует фальшивые документы всего за 15 долларов

https://xakep.ru/2024/02/08/onlyfake/

 

Журналисты издания 404 Media обнаружили сервис OnlyFake, который заявляет, что использует нейросети и ИИ для создания поддельных удостоверений личности. Исследователи протестировали OnlyFake и успешно прошли проверку KYC (Know Your Customer) на нескольких криптовалютных биржах. Теперь сайт OnlyFake не работает, а операторы сервиса уверяют, что он не предназначен для подделки документов и «это полная чушь».

 

OnlyFake генерирует реалистичные поддельные водительские права и паспорта для 26 стран, включая Россию, США, Канаду, Великобританию, Австралию и ряд стран ЕС, а также принимает оплату в нескольких криптовалютах. При этом цена одного фейка составляет всего 15 долларов США.

 

Потратив некоторое время на поиск даного сайта, мы все таки его нашли и убедились в том, что он работает.

 

Надо сказать, что сначала мы наткнулись на сайт по адресу https://onlyfakes.app который, как оказалось, не имеет никакого отношения к созданию фейковых документов. Этот сайт генерирует только порно и сексуальные картинки, чего как нам кажется, читателям этой статьи не интересно, но если кому то это интересно, то скажите нам спасибо за ссылку на такой любопытный ресурс.

 

Если документы, изготовленные с помощью ИИ, действительно проходят контроль при открытии счета в платежной системе или криптобирже, то это великолепная новость т.к. это означает то, что теперь у нас появляется возможность приобрести себе номинального директора, акционера и бенефициара всего за 15 долларов. При этом такой номинал никогда не захочет своровать ваши деньги т.к. его не существует в реальном мире и он существует только в виртуальном мире.

 

Ведь надо понимать то, что когда мы используем реального человека в качестве номинала, то у него может возникнуть соблазн присвоить себе все деньги, которые проходят по счету, владельцем которого он является по документам.

 

Итак, искусственный интеллект совершил революцию в области войны между властями и теми, кто хочет окружить свои финансовые операции толстым слоем тайны. Теперь у них действительно появилась такая возможность.

 

Конечно, надо понимать, что банки и платежные системы будут улучшать фильтры, с помощью которых они смогут выявлять такие подделки. Поэтому даже если вы решите организовать свой бизнес на Западе с помощью таких механизмов, то главный принцип использования такого счета это транзит денег из одной точки в другую. Никогда нельзя хранить крупную сумму на таком счете. Иначе у вас ее могут запросто конфисковать, и вам некому будет предъявить претензии. Ведь если счет оформлен на фиктивное лицо, то банк имеет полное право конфисковать эти деньги т.к. налицо признак отмывания денег.

 

К счастью, благодаря развитию крипты сразу же во время открытия такого счета мы можем открыть счет такого же типа в какой-нибудь криптобирже. В таком случае, если у нас появилась какая-то сумма, которая временно не требуется для вашего бизнеса, вы можете послать ее на счет в криптобирже, где вы можете обменять деньги на стейблкойны и сразу же вывести стейблкойны на внешний кошелек. Тогда даже если вдруг счет будет заблокирован, то до ваших денег уже никто не дотянется, если вы успели их вывести на внешний кошелек.

 

Итак. В результате получается, что два новых явления, которые недавно ворвались в нашу жизнь, а именно крипта и искусственный интеллект, стали настоящей революцией в мире финансов, а опасные ранее банки превратились в обычные финансовые учреждения, которые больше не могут вам причинить никакого вреда